Taxas de negociação de opções de fidelidade

A Fidelity reduz as taxas de negociação de ações e ETF para US $ 4,95.

A Fidelity Investments informou nesta terça-feira que reduziu o preço dos negócios de ações e fundos negociados em bolsa em 38 por cento para clientes de corretagem de varejo.

A redução de preço da Fidelity, sediada em Boston, para US $ 4,95 da comissão anterior de US $ 7,95 por operação, provavelmente pressionará o restante da indústria de corretagem dos EUA. O preço da Fidelity oferece um desconto de mais de 50% quando comparado com alguns rivais.

"Isso coloca a bandeira de que a Fidelity é o agente de valor em investir", disse Ram Subramaniam, presidente do negócio de corretagem de varejo da Fidelity.

As corretoras de desconto TD Ameritrade e E * Trade Financial cobram US $ 9,99 por transação e a Charles Schwab Corp cobra US $ 6,95.

A Fidelity também reduziu o preço das opções para US $ 0,65 por contrato, abaixo dos US $ 0,75. O negócio de corretagem on-line da Fidelity tem 17,9 milhões de contas e US $ 1,7 trilhão em ativos totais de clientes.

Investimentos de fidelidade.

Negociação e taxas de conta.

A Fidelity Investments cobra uma taxa fixa de negociação de ações de US $ 4,95. Com US $ 1,03 dólares a menos que a média de corretagem, a Fidelity Investments é uma opção relativamente acessível para as taxas de ações.

Além de negócios auto-executados, a empresa oferece negócios assistidos por corretoras a uma taxa de $ 32.95 USD por negociação para aqueles que desejam mais orientação com suas execuções comerciais.

Encontre um corretor online.

Títulos Disponíveis.

Tipos de conta.

Taxas da conta.

Clique aqui para ver uma lista pré-ordenada de corretores sem taxas de manutenção & gt; & gt;

A Fidelity Investments estrutura suas opções de negociação com uma taxa básica que é cobrada em conjunto com uma taxa por contrato de opções. A taxa de base comercial é de US $ 4,95, que é baixa em comparação com outros corretores on-line, e a taxa cobrada por contrato é de US $ 0,65. Portanto, o valor total que você seria cobrado por concluir uma negociação de 10 contratos de opções seria US $ 11,45.

Outros Valores Mobiliários.

A Fidelity Investments oferece uma ampla gama de opções de investimento em fundos mútuos. No total, os investidores têm 11.390 fundos mútuos de onde podem escolher; 4.677 dos quais não têm taxa de carga aplicada e 1.655 dos quais não têm taxas de transação.

Para fundos mútuos que exigem uma taxa de carregamento, a Fidelity Investments cobra uma taxa de US $ 75 para comprar no fundo mútuo e nada para vender.

A Fidelity Investments oferece aos investidores a chance de investir em títulos corporativos, de tesouraria dos EUA, municipais e certificados de depósito. O corretor não cobra nada para investir em títulos do tesouro e US $ 1 para investir em todos os outros tipos de títulos.

Além disso, a Fidelity Investments fornece 83 ETFs sem comissão, o que significa que eles podem ser negociados sem custo de corretagem para o trader.

Clique aqui para ver uma lista de corretores on-line que oferecem transações com fundos mútuos gratuitos & gt; & gt;

Ajude-nos a melhorar.

Visão geral.

A Fidelity Investments supera muitos dos elementos básicos esperados de uma plataforma de corretagem on-line, fornecendo rastreamento de portfólio, alertas de conta e opções de rebalanceamento.

Além disso, o corretor desenvolve e mantém uma solução de aplicativo móvel para sistemas operacionais iOS e Android.

Um dos benefícios mais exclusivos oferecidos pela Fidelity Investments é sua integração com o TurboTax. Ter acesso a serviços fiscais profissionais pode aliviar muito o estresse de completar impostos para os seus investimentos em títulos e valores.

Gráficos.

Elementos adicionais da plataforma.

Os corretores on-line podem oferecer uma ampla variedade de recursos de plataforma. Se você não encontrou o que procura, confira a página inicial do Online Brokers, na qual é possível classificar e filtrar os corretores com base em vários critérios exclusivos.

usando critérios personalizados >>

Ferramentas avançadas e tarifas.

A Fidelity Investments oferece as seguintes ferramentas de negociação avançadas: negociação automatizada, cotações de mercado de nível II e análise de gráficos técnicos. Ele também fornece a capacidade de negociar papel comercial.

Ao fazer pedidos, a Fidelity Investments permite que os usuários selecionem seu método preferido de roteamento, fornecendo opções de pulverização e seqüenciais. Além disso, o corretor fornece aos usuários a capacidade de fazer seleções de lotes de impostos no momento da negociação.

Ferramentas avançadas.

Clique aqui para ordenar e filtrar os corretores on-line com base nas opções de negociação disponíveis & gt; & gt;

Taxas de Margem.

Para aqueles com saldo superior a US $ 2.000, a Fidelity Investments oferece a possibilidade de configurar uma conta de margem. As taxas de margem cobradas pelo corretor variam de 7,575% a 3,750%, dependendo do saldo da conta no momento da negociação.

Veja o gráfico em anexo para mais detalhes sobre as taxas de margem oferecidas pelo corretor.

Software de Negociação.

O Credio é um site de finanças que usa a tecnologia semântica da Graphiq para fornecer informações detalhadas por meio de artigos, visualizações e ferramentas de pesquisa baseadas em dados.

Informação de contato.

Ainda está procurando o corretor certo para você? O site do Credio's Online Brokers contém todos os 45 corretores, com opções para ordenar e filtrar por Smart Rating, depósito mínimo, taxa de negociação e promoções atuais. Por exemplo, você pode clicar no botão abaixo para visualizar os corretores on-line sem depósito mínimo ou definir o filtro para critérios específicos mais avançados.

Comissões, taxas de margem e taxas.

Quer negocie ações, opções, títulos ou CDs, você receberá taxas de comissão online competitivas.

Como nos distanciamos do resto?

US $ 4,95 para todas as negociações de ações online dos EUA. As taxas de margem entre as mais competitivas do setor - tão baixas quanto 4,50% * 93 ETFs sem comissão disponíveis para compra.

Iniciar.

É fácil. Abrir sua nova conta leva apenas alguns minutos.

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Faça o download e imprima os detalhes completos de nossas comissões e taxas, incluindo nossas tarifas baixas para negociações on-line e nossas tarifas para serviço telefônico automatizado (FAST ®) ou negociações assistidas por representantes.

Comissões Online.

Taxas de Margem.

Informação de taxa.

Comissões Online.

Qualquer número de ações ou negociações.

Todas as negociações de opções online.

Compre para fechar pedidos de US $ 0,65 a US $ 0,11.

Compre para fechar pedidos de US $ 0,10 ou menos NOVO.

US $ 0,65 por contrato.

Obrigações e CDs.

Fundos Mútuos 3.

1. A Fidelity disponibiliza alguns novos produtos de emissão sem uma taxa de transação separada. A Fidelity pode receber uma compensação dos emissores por participar da oferta como membro do grupo de vendas e / ou subscritor. Para pedidos de leilão de tesouraria assistida representativos, aplica-se uma taxa de transação de US $ 19,95.

Taxas de Margem.

A taxa de margem que você paga depende do seu saldo de margem pendente. Quanto maior o saldo, menor será a taxa de margem cobrada.

Inscreva-se online para obter aprovação de margem ou opções. Log In Obrigatório.

Você viu as taxas baixas - você também pode obter nossas ferramentas poderosas, conveniência e flexibilidade de reembolso.

Informação de taxa.

$ 1 por transação depois disso.

US $ 15 por meio de um representante 6.

1. $ 25 por ano para IRAs SIMPLES; deduzido da conta (geralmente em novembro), a menos que o empregador já tenha pago separadamente. A Fidelity pode deduzir uma taxa administrativa de US $ 12 por trimestre (US $ 48 por ano) da sua Fidelity HSA; dispensado para residências que atendem a determinados ativos mínimos na Fidelity (Famílias com US $ 250.000 ou mais em ativos. Para obter detalhes, consulte a seção Elegibilidade de isenção de taxas). A taxa administrativa não será deduzida se paga pelo seu empregador.

Dispensado para residências com US $ 1 milhão ou mais em ativos com Fidelity, ou US $ 25.000 em ativos com Fidelity e 120 negócios por ano.

Próximos passos.

800-353-4881 800-353-4881 Bate-papo com um representante.

Mais Informações.

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Saiba mais sobre o que significa negociar conosco.

A oferta de comissões gratuitas aplica-se a compras online de ETFs da Fidelity e a selecção de ETFs iShares numa conta de corretagem da Fidelity. Contas de fidelidade podem exigir saldos mínimos. A venda de ETFs está sujeita a uma taxa de avaliação de atividade (de US $ 0,01 a US $ 0,03 por US $ 1.000 de principal). Os ETFs iShares e os ETFs da Fidelity estão sujeitos a uma taxa de negociação de curto prazo pela Fidelity se houver menos de 30 dias.

A comissão de US $ 4,95 aplica-se às negociações de ações on-line dos EUA em uma conta de varejo da Fidelity apenas para clientes de varejo da Fidelity Brokerage Services LLC. Certas contas podem exigir um saldo mínimo de abertura de US $ 2.500. As ordens de venda estão sujeitas a uma taxa de avaliação de atividade (de US $ 0,01 a US $ 0,03 por US $ 1.000 de principal). Outras condições podem ser aplicadas. Veja Fidelity / commissions para detalhes. As transações e contas de remuneração de equivalentes de empregados administradas por consultores ou intermediários através das Soluções de Custódia e Custódia da Fidelity estão sujeitas a horários de comissões diferentes.

Taxa de 4,50% disponível para saldos devedores acima de $ 1.000.000. A atual taxa de margem base da Fidelity, em vigor desde 15/12/2017, é de 7,575%.

Os ETFs estão sujeitos a flutuações de mercado e aos riscos de seus investimentos subjacentes. Os ETFs estão sujeitos a taxas de administração e outras despesas. Ao contrário dos fundos mútuos, as ações da ETF são compradas e vendidas a preços de mercado, que podem ser maiores ou menores do que o seu NAV, e não são resgatadas individualmente do fundo.

Para os ETFs iShares, a Fidelity recebe uma compensação do patrocinador do ETF e / ou suas afiliadas em conexão com um programa exclusivo de marketing de longo prazo que inclui a promoção de ETFs iShares e inclusão de fundos iShares em determinadas plataformas FBS e programas de investimento. Informações adicionais sobre as fontes, quantias e termos de compensação podem ser encontradas no prospecto da ETF e em documentos relacionados. A Fidelity pode adicionar ou renunciar a comissões sobre ETFs sem aviso prévio. BlackRock e iShares são marcas registradas da BlackRock Inc. e de suas afiliadas.

A negociação de opções implica um risco significativo e não é apropriada para todos os investidores. Certas estratégias de opções complexas apresentam riscos adicionais. Antes de negociar opções, por favor leia Características e Riscos das Opções Padronizadas. A documentação de apoio para quaisquer reivindicações, se aplicável, será fornecida mediante solicitação.

Comparação da Comissão com base em cronogramas de comissão de sites publicados para contas de varejo, a partir de 13/3/2017, para a E * Trade, Schwab e TD Ameritrade para negociações de ações on-line dos EUA. Para E * Trade: US $ 6,95 por negociação de 0 a 29 operações por trimestre e US $ 4,95 por negociação por 30 ou mais negócios por trimestre. Para a TD Ameritrade: US $ 6,95 por mercado ou negociação de ordem limitada para uma quantidade ilimitada de ações. Para a Schwab: US $ 4,95 para até 999.999 ações por negociação, embora pedidos de 10.000 ou mais ações ou superiores a US $ 500.000 possam ser qualificados para preços especiais. Transações de compensação de capital próprio e contas gerenciadas por consultores ou intermediários através do Fidelity Clearing & amp; As soluções de custódia estão sujeitas a diferentes cronogramas de comissão. As comissões estão sujeitas a alterações sem aviso prévio. Consulte o website de cada provedor para obter informações e restrições adicionais.

A negociação de margem acarreta um risco maior, incluindo, mas não limitado a, risco de perda e incorrência de dívida com margem de juros, e não é adequado para todos os investidores. Por favor, avalie suas circunstâncias financeiras e tolerância ao risco antes de negociar com margem. O crédito de margem é estendido pela National Financial Services, Member NYSE, SIPC.

A disponibilidade do sistema e os tempos de resposta podem estar sujeitos a condições de mercado.

Opções de negociação.

As opções são uma ferramenta de investimento flexível que pode ajudá-lo a tirar proveito de qualquer condição de mercado. Com a capacidade de gerar renda, ajudar a limitar o risco ou aproveitar sua previsão de alta ou baixa, as opções podem ajudá-lo a alcançar seus objetivos de investimento.

Melhor estratégia e suporte da classe.

Seja você novo em opções ou um comerciante experiente, a Fidelity possui ferramentas, experiência e suporte educacional para ajudar a melhorar suas opções de negociação. E com poderosa pesquisa e geração de ideias na ponta dos dedos, podemos ajudá-lo a negociar o saber.

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Troque por apenas US $ 4,95 por comércio on-line, mais US $ 0,65 por contrato. Veja como nosso preço se compara. Além disso, obtenha possíveis economias adicionais com a melhoria de preços da Fidelity. 1 Enquanto a economia média da indústria por 1.000 ações é de US $ 2,30, nossa economia média com a mesma quantidade de ações é de US $ 14,10.

Seja o primeiro a saber: Inscreva-se para ser notificado sobre os próximos eventos de educação Login necessário. E visite nosso Centro de Aprendizagem para vídeos e webinars úteis, ou entre em contato com nosso especialista em Desk de estratégia sempre com perguntas.

Nossa pesquisa independente e informações ajudam você a explorar os mercados para obter oportunidades. Ajude a melhorar seus negócios, desde a idéia até a execução.

Não importa onde você troca ou você troca, oferecemos plataformas de negociação de opções sofisticadas para atender às suas necessidades em casa, ou em qualquer lugar.

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Se você tiver dúvidas sobre opções de negociação,

A comissão de US $ 4,95 aplica-se às negociações de ações on-line dos EUA em uma conta de varejo da Fidelity apenas para clientes de varejo da Fidelity Brokerage Services LLC. Certas contas podem exigir um saldo mínimo de abertura de US $ 2.500. As ordens de venda estão sujeitas a uma taxa de avaliação de atividade (de US $ 0,01 a US $ 0,03 por US $ 1.000 de principal). Outras condições podem ser aplicadas. Veja Fidelity / commissions para detalhes. As transações e contas de remuneração de equivalentes de empregados administradas por consultores ou intermediários através das Soluções de Custódia e Custódia da Fidelity estão sujeitas a horários de comissões diferentes.

A negociação de opções implica um risco significativo e não é apropriada para todos os investidores. Certas estratégias de opções complexas apresentam riscos adicionais. Antes de negociar opções, por favor leia Características e Riscos das Opções Padronizadas. A documentação de apoio para quaisquer reivindicações, se aplicável, será fornecida mediante solicitação.

Existem custos adicionais associados a estratégias de opções que exigem múltiplas compras e vendas de opções, como spreads, straddles e colares, em comparação com um único comércio de opções.

Há uma taxa regulatória de opções de US $ 0,04 a US $ 0,06 por contrato, que se aplica a transações de compra e venda de opções. A taxa está sujeita a alterações.

Com base nos dados da IHS Markit para pedidos elegíveis da Rule 605 da SEC executados na Fidelity de 1 de outubro de 2016 a 30 de setembro de 2017. A comparação baseia-se em uma análise de estatísticas de preços que incluem ordens de mercado e limites de negociação de 100-499 ações para a comparação de 100 partes da indústria e 100-1.999 partes para a comparação da indústria de 1000 partes. Os exemplos de melhoria de preço são baseados em médias, e qualquer valor de melhoria de preço relacionado aos seus negócios dependerá dos detalhes do seu comércio específico. Os tamanhos médios de pedidos de varejo da Fidelity para ordens elegíveis SEC Rule 605 (100-1.999 ações) e (100-9.999 ações) durante esse período foram 436 e 911 ações, respectivamente.

A disponibilidade do sistema e os tempos de resposta podem estar sujeitos a condições de mercado.

O Active Trader Pro ® é automaticamente disponibilizado para clientes que negociam 36 vezes ou mais em um período de 12 meses. Se você não cumprir os critérios de elegibilidade, entre em contato com o Active Trader Services no 800-564-0211 para solicitar o acesso.

Permaneça conectado.

Nós facilitamos a introdução.

Se você não tiver uma conta do Fidelity, poderá abrir e financiar uma conta agora.

Para negociar opções, você precisará primeiro completar um aplicativo de opções e obter aprovação em suas contas elegíveis.

Revisão de fidelidade.

Desde pesquisas líderes de mercado até suporte de qualidade ao cliente, ferramentas de trader, aplicativos móveis e serviços de aposentadoria, a Fidelity define “valor” e oferece aos investidores tudo o que precisam e mais para ter sucesso.

Por Blain Reinkensmeyer / 21 de fevereiro de 2017 / Atualização: 7 de fevereiro de 2018.

Secções de revisão:

A Fidelity Investments, fundada em 1946, é uma corretora de serviços completos com mais de 17,9 milhões de contas de corretagem de varejo e US $ 1,71 trilhão em ativos de clientes (em 31 de dezembro de 2016). A Fidelity cobra US $ 4,95 por negociação de ações, US $ 4,95 mais US $ 0,65 por contrato por negociações de opções e é bem-sucedida por seu atendimento de qualidade, serviços extensivos de aposentadoria e ofertas de investimentos abrangentes.

Comissões e Honorários.

A Fidelity, assim como seus concorrentes mais próximos, utiliza uma estrutura de comissão de negociação simples e fixa. Os negócios com ações são de US $ 4,95, e os de opções operam a US $ 4,95, mais US $ 0,65 por contrato, que são tarifas mais baratas do que as da TD Ameritrade, ETRADE, Charles Schwab e Scottrade.

A Fidelity oferece 13.204 fundos mútuos, dos quais pouco mais de 4.000 são fundos de taxa de transação (NTF). Comércios regulares de fundos mútuos custam US $ 49,95 para comprar, US $ 0 para vender. Diferentemente da maioria dos corretores, a Fidelity, juntamente com a Charles Schwab, cobra apenas pela compra original. Não há cobrança adicional para resgate (ou seja, venda).

Para investidores que buscam ETFs de baixo custo, a Fidelity oferece 91 ETFs sem comissão. Noventa e um é certamente bom; no entanto, a corretora continua atrás da ETRADE, TD Ameritrade e Charles Schwab, com Charles Schwab liderando a indústria com sua oferta de 229.

Por fim, deve-se notar que a Fidelity oferece transparência líder do setor e qualidade de execução de ordens; terminou em primeiro lugar na categoria novamente este ano. Uma característica marcante é que a Fidelity é a única corretora a fornecer a seus clientes uma conta bruta de economia resultante da execução de ordens de qualidade. Para um mergulho mais profundo no tópico, consulte nosso guia de execução de pedidos.

ATUALIZAÇÃO 28/02/17 - A Fidelity reduziu suas comissões de ações e opções. Os negócios de ações, incluindo ações e ETFs, foram reduzidos para US $ 4,95 por negociação (anteriormente US $ 7,95), enquanto os negócios com opções foram reduzidos para US $ 4,95 + US $ 0,65 por contrato (anteriormente US $ 7,95 + US $ 0,75 por contrato). Como essas novas taxas foram anunciadas após a publicação da Revisão 2017, elas não são incorporadas à classificação de estrelas da Fidelity para essa categoria.

A estrela brilhante da Fidelity é a pesquisa, que não deveria ser surpresa.

A estrela brilhante da Fidelity é a pesquisa, que não deveria ser surpresa. Tomemos, por exemplo, pesquisa de ações. Puxe uma cotação na Apple (AAPL) e você encontrará uma página metodicamente definida, incluindo as principais métricas financeiras, avaliações, gráficos, gráficos, notícias recentes e muito mais. Com as classificações, por exemplo, você encontrará a Pontuação do Resumo da Equidade ao lado de 12 relatórios de pesquisa de terceiros diferentes para navegar, o maior de qualquer corretor. Os ETFs também não são excluídos, pois encontrei cinco relatórios de pesquisa de terceiros disponíveis para o SPY.

Em 2016, a Fidelity concluiu o lançamento de seu novo design para equity, ETFs e pesquisa de fundos mútuos. A imagem acima mostra este novo layout para cotações de ações. Toda a experiência é meticulosamente definida e é totalmente responsiva (compatível com dispositivos móveis), tornando-a fantástica para a usabilidade, independentemente de você estar usando um computador desktop, laptop ou dispositivo móvel. Nenhum outro corretor chega perto de fornecer esse tipo de experiência de pesquisa. Fiquei impressionada quando o novo design foi revelado em 2015, e ver agora em 2017 totalmente em vigor realmente revela-lo como uma obra-prima. Aqui está a visão para cotações de fundos mútuos.

Além do visual e da colocação estratégica das principais métricas e dados pertinentes, a inclusão de comparações de fundos se destacou para mim. Por exemplo, ao examinar os ETFs e os fundos mútuos, você verá uma tabela que compara o fundo que você pesquisou com fundos semelhantes de provedores diferentes, incluindo os fundos da Fidelity. Se um fundo é semelhante, mas está isento de comissões ou tem um rácio de despesas mais baixo, será destacado. Não se engane, os fundos da Fidelity são freqüentemente incluídos e destacados como recomendações, mas a autopromoção à parte, a tabela em si é extremamente perspicaz e ajuda você a encontrar a sua maneira de investir em um determinado setor ou índice com o menor custo.

O rastreio de ideias de investimento segue o mesmo estilo de design novo, limpo e totalmente móvel. O novo design se aplica aos seletores de estoque e ETF no início de 2017; fundos mútuos são devidos a seguir. Os novos screeners da Fidelity são ricos em opções de filtros e são muito fáceis de usar. Um dos meus novos recursos favoritos, que surgiu no final de 2016, foi a adição de triagem para padrões técnicos. A lista de destaques é longa. Sem dúvida, os screeners da Fidelity estabeleceram um novo marco para o setor.

A liderança da Fidelity em pesquisa também se estende à pesquisa geral de mercado com o Fidelity Viewpoints. Somente a Schwab, com seus artigos do Insights, pode ir de igual para igual com a análise de mercado da Fidelity. Enquanto a Schwab agrega a Fidelity com conteúdo de vídeo, a Fidelity agrega a Schwab com seus relatórios de mercado detalhados e extremamente bem escritos e peças educacionais. Para traders ativos e análise de negociação de opções, o thinkMoney e The Ticker Tape da TD Ameritrade fazem o melhor, mas faltam nas áreas anteriores em comparação com a Fidelity e a Schwab.

Embora todos os corretores forneçam análises de mercado, o detalhe que a Fidelity utiliza e o formato usado por ela torna o conteúdo mais fácil, independentemente do seu nível de experiência.

Por exemplo, em 2017, a Fidelity divulgou um relatório de previsão setorial de 2017 que destacou as principais tendências a serem observadas e a análise detalhada de cada setor. Embora todos os corretores forneçam análises de mercado, o detalhe que a Fidelity utiliza e o formato usado por ela torna o conteúdo mais fácil, independentemente do seu nível de experiência. Eu freqüentemente envio a pesquisa para familiares, amigos e colegas dentro da indústria. Para permanecer atualizado, recomendo assinar as atualizações por email semanais ou mensais. Estou assinando as atualizações semanais há mais de um ano e ainda estou desapontado.

Tudo considerado, a Fidelity oferece uma experiência de pesquisa abrangente que é verdadeiramente inigualável no setor. Charles Schwab, que ficou em primeiro lugar nos últimos cinco anos na categoria de pesquisa, foi oficialmente destronado. Com 51 variáveis ​​avaliadas, a Fidelity está no topo em 2017.

Serviço ao cliente.

Depois de terminar em primeiro lugar no geral para atendimento ao cliente em 2014 e 2015, a Fidelity caiu para a 2ª posição geral em nossa Revisão de 2016 e, em nossa mais recente revisão de 2017, a Fidelity terminou em quinto lugar. A empresa ainda oferece excelente suporte ao cliente, mas seus concorrentes mais próximos alcançaram a Fidelity em busca de dinheiro.

Dos três canais de atendimento que testamos - telefone, e-mail e bate-papo ao vivo -, a Fidelity ficou em primeiro lugar para o e-mail, a quarta para o bate-papo ao vivo e a sexta para o telefone. Dos três canais, o telefone tem o maior peso, e assim compensa o primeiro lugar com o e-mail.

Olhando mais de perto para o telefone, os tempos de resposta foram muito rápidos, com os representantes se conectando às nossas chamadas depois de menos de dois minutos, em média.

Olhando mais de perto para o telefone, os tempos de resposta foram muito rápidos, com os representantes se conectando às nossas chamadas depois de menos de dois minutos, em média. Nosso teste institucional com o parceiro Confero teve testes de telefonemas vindos de todos os Estados Unidos. Metade dos testes resultaram em resultados gerais "excelentes", mas simplesmente não havia consistência de excelência suficiente para competir com os vencedores deste ano.

Plataformas e Ferramentas.

A Fidelity, assim como seus concorrentes, fornece serviços e ferramentas de negociador ativo, incluindo o Active Trader Pro, que é baseado em desktop e na web, bem como o Wealth Lab Pro, que é baseado em desktop.

É importante notar logo de cara que estas plataformas, ao contrário dos concorrentes Charles Schwab e TD Ameritrade, a Fidelity não disponibiliza as suas plataformas de negociação ativa para todos os clientes. Em vez disso, para se qualificar para o acesso, 36 ou mais negociações qualificadas devem ser feitas em um período contínuo de 12 meses.

Com foco no Active Trader Pro para desktop, que é a principal plataforma, no lado profissional, o design é limpo e há uma infinidade de recursos. Imediatamente após o login, você é recebido pelo Daily Dashboard, que fornece uma visão geral clara e de alto nível do ambiente de mercado atual, bem como do seu portfólio. Um resumo dos índices atuais está no topo, com um mapa de calor dos ganhadores e perdedores de seu portfólio, juntamente com as notícias relevantes e os próximos eventos do portfólio que estão abaixo. No meu caso, o Wells Fargo (WFC) teve ganhos próximos e apareceu em Eventos de Portfólio.

Falando de eventos de portfólio, a Fidelity se destaca com sua ferramenta Real-Time Analytics. Escolha entre oito filtros de sinal diferentes, selecione uma lista de observação ou portfólio, e o Real-Time Analytics transmitirá sinais de negociação ao longo do dia. Eu achei alguns dos sinais muito mais relevantes do que outros; por exemplo, sinalização de novas máximas vs. sinalização para picos de volume que eram esporádicos e quase sempre apenas ruído inviável. Os usuários do software Trade-Ideas verão a ferramenta semelhante, embora seja muito menos personalizável. Para passar de interessante a impactante, adoraria ver a Fidelity expandir a ferramenta para que os usuários possam criar sinais personalizados. Por exemplo, avise-me quando quaisquer ações da minha lista de relógios atingirem + 5% do dia e tiverem negociado pelo menos 1 milhão de ações, ou se uma ação ficar em aberto por mais de 10%.

A criação de gráficos é bem definida e engloba praticamente tudo que um profissional pode desejar: 22 ferramentas de desenho diferentes, 166 estudos opcionais, sobreposições, perfis personalizados, negociação fora do gráfico, alertas exibidos, notas e muito mais.

A criação de gráficos é bem definida e engloba praticamente tudo que um profissional pode desejar: 22 ferramentas de desenho diferentes, 166 estudos opcionais, sobreposições, perfis personalizados, negociação fora do gráfico, alertas exibidos, notas e muito mais. O reconhecimento está até empatado para automatizar a identificação de padrões técnicos. Sendo um usuário há vários anos, sempre achei a interface de gráficos fácil de usar e configurar. Comparado com os líderes do setor, TradeStation e TD Ameritrade thinkorswim, o número total de estudos disponíveis e a capacidade de estudos de código personalizados são duas peças que faltam em uma experiência quase perfeita.

O fluxo de trabalho de gráficos e negociação da Fidelity também se integra ao Trader Armor, uma ferramenta projetada para ajudar a gerenciar posições atualmente ativas. Eu carreguei o Trader Armor com a minha posição no Wells Fargo (WFC) e pude ver um resumo limpo do meu valor de posição aberto. O gráfico à esquerda destacará todos os pedidos e alertas de stop loss atualmente ativos, juntamente com análises técnicas de alto nível, especificamente suporte e resistência.

As duas queixas que tenho com o Trader Armor são que você está limitado no que pode ser exibido no gráfico, e a janela só pode estender a janela horizontalmente, limitando o tamanho do gráfico. Ser um grande viciado em cartas, isso é chato. Gostaria de saber se a experiência seria melhor servida como um complemento opcional para a experiência principal de criação de gráficos.

Trade Armor à parte, fiquei surpreso ao descobrir que as listas de observação têm apenas 80 colunas opcionais disponíveis para personalização. Oitenta pode parecer alto, mas seis corretores fornecem mais de 100, e quatro deles fazem mais de 200 disponíveis. A experiência da lista de observação é tão clara quanto você encontra em qualquer lugar. No entanto, essa falta de profundidade me surpreendeu, considerando que as outras ferramentas eram todas ricas em profundidade. Outra desvantagem é que eles não são automaticamente filtrados novamente. A classificação por coluna “% Change”, por exemplo, filtrará sua lista de observação de streaming em tempo real de acordo, mas, em segundos, os títulos se ajustam ao preço e ficam fora do lugar.

Afastando-se da negociação de acções, os operadores de opções encontrarão o Active Trader Pro impressionante. Tanto a calculadora de probabilidade quanto a calculadora de lucros e perdas foram bem projetadas. Também gostei da janela de ideias de estratégia e da visão geral de estatísticas de opções, que claramente detalham dados de volatilidade e opções relevantes da sessão do dia atual. Por fim, as cadeias de opções são totalmente personalizáveis, embora incluam apenas 26 colunas opcionais, o que é um pouco menor que a média da indústria de 29. Veja: Melhores Corretores para Negociação de Opções.

Com todas as 58 variáveis ​​avaliadas, a lista de funcionalidades do Active Trader Pro é robusta a ponto de ficar atrás apenas dos dois líderes indiscutíveis nesta arena: os thinkerswim e a TradeStation da TD Ameritrade. Para roubar uma das duas primeiras posições de um desses reis, a Fidelity precisará reunir mais profundidade. Dito isso, para clientes da Fidelity que atendem ao limite mínimo de acesso, o Active Trader Pro é uma plataforma fantástica que agradará a maioria dos traders ativos.

Juntamente com as plataformas, a Fidelity também oferece o Active Trader Services (especialistas em negociação dedicados e suporte personalizado), que tem requisitos ainda mais acentuados. Para se qualificar, os clientes devem fazer 120 ou mais negociações de ações, títulos ou opções em um período contínuo de 12 meses e manter US $ 25.000 em ativos em suas contas de corretagem elegíveis da Fidelity. Com o atendimento ao cliente já fantástico, o status do Active Trader Services é simplesmente a cereja no topo do bolo.

Negociação móvel.

Quando se trata de dispositivos móveis, a Fidelity oferece uma experiência de qualidade, independentemente de estar usando um dispositivo da Apple (incluindo o iPad, que terminou em primeiro lugar em nossa análise e o Apple Watch) ou o Android. Até mesmo as habilidades básicas são suportadas com o Amazon Alexa, embora essa experiência certamente ainda esteja em desenvolvimento inicial. O único outro corretor a oferecer a funcionalidade do Alexa é a TD Ameritrade.

Novo em 2016, a Fidelity lançou uma experiência totalmente nova no painel, exibida como um feed personalizado.

Concentrando-me no aplicativo do iPhone, achei fácil de usar e livre de bugs. Novo em 2016, a Fidelity lançou uma experiência totalmente nova no painel, exibida como um feed personalizado. Em seu feed personalizado, os cartões de mercado flutuam sobre imagens de cenários variados que alternam cada login, criando uma experiência que não encontrei. Os cartões incluem um resumo dos retornos médios do mercado, resumo do portfólio, resumo do mercado internacional, uma variedade de feeds de notícias, bem como uma lista de observação de alto nível e cartões de resumo de posição.

As diferentes cartas podem ser ocultadas, se desejado, e os feeds de notícias podem ser personalizados, embora atualmente as imagens de fundo não possam ser alteradas. Está claro que a Fidelity está pensando fora da caixa e desafiando o status quo, o que é ótimo de se ver. O feed personalizado parece 1.0ish, mas estou ansioso para vê-lo evoluir ao longo de 2017 e além. Isto tem muito potencial.

Outros destaques do aplicativo móvel incluem a funcionalidade de anotações, que é sincronizada com a ferramenta Notebook no site principal e o Active Trader Pro. Para aumentar os recursos de alerta, os Alertas acionáveis ​​são outro toque agradável, adicionando as opções "Obter cotação" e "Negociar" a notificações push regulares.

Considerando o domínio do corretor na pesquisa, achei que a experiência era apenas ok. Eu adoraria ver a Fidelity incorporar componentes de sua área de pesquisa responsiva aos aplicativos móveis, incluindo a triagem. O gráfico estava limpo e incluía gráficos após o expediente, o que era bom; no entanto, havia apenas dois indicadores disponíveis, o que está muito longe da média da indústria de 36, e nenhum deles poderia ser personalizado.

Por fim, a experiência em dispositivos móveis da Fidelity é bem projetada, livre de erros e muito boa em todos os aspectos, mas me deixou querendo mais, principalmente com pesquisas e gráficos. Dos 16 corretores, a Fidelity terminou em terceiro.

Fácil de usar.

O redesenho em andamento da área de pesquisa da Fidelity faz parte de um esforço em toda a empresa para levar o site da Fidelity à era moderna. Em 2012, o site da Fidelity estava uma bagunça e, em nossa Revisão de 2013, a Fidelity foi a mais baixa entre as concorrentes para facilidade de uso, principalmente devido ao seu site desatualizado e ao menu de navegação extremamente pequeno.

No entanto, a Fidelity ouviu-nos alto e claro e deu um grande passo em frente em 2013 e 2014 com o lançamento de um novo menu de navegação no seu site principal, dez vezes melhor que o seu antecessor. Então, em 2014, a corretora lançou uma nova área de resumo de clientes que, em meados de 2015, era uma obra de arte: limpa, fácil de navegar, personalizada e 100% otimizada para dispositivos móveis.

Hoje, a Fidelity lidera o setor, ficando em primeiro lugar na categoria Facilidade de Uso. A visão da Fidelity é clara: forneça uma experiência totalmente compatível com dispositivos móveis e com o HTML 5. Isso inclui tudo, desde a abertura de uma nova conta até a visualização de posições, colocação de negociações, realização de análise de portfólio, pesquisa, educação e tudo mais. A Fidelity ainda não está 100%, mas continua a se aproximar a cada mês e chegou longe o suficiente para conquistar o primeiro lugar em usabilidade em 2017.

Na área de educação, a Fidelity faz um bom trabalho ao separar conteúdo, classificando por nível de experiência, categoria e tipo de conteúdo. Artigos, vídeos, webinars, infográficos e cursos estão disponíveis para os clientes. Os cursos organizam artigos e vídeos em um roteiro passo a passo e acompanham seu progresso para que você possa sair e voltar mais tarde sem esquecer o seu lugar.

Uma dica para recém-chegados: ao acessar o Centro de aprendizagem, pule as visões gerais da categoria na parte superior e vá até a seção "Todos os cursos e lições". As áreas de categoria filtrada são um bom esforço, mas é muito fácil perder a noção de onde você está, sem mencionar o fato de ignorar o conteúdo adicional. “Foi esse artigo que eu gostei nessa categoria ou nessa categoria?” É a pergunta que muitas vezes me pego perguntando.

Outras notas.

A Fidelity oferece contas correntes, contas de poupança, cartões de crédito e cartões de débito, mas não hipotecas residenciais. Seus cartões de crédito, em particular, se destacam na área de recompensas - graças ao seu cartão de assinatura Rewards VISA, que rende 2% em dinheiro de volta em cada compra.

Pensamentos finais.

No geral, a Fidelity Investments é uma corretora muito respeitada, competindo entre as maiores marcas no mercado de corretagem on-line. A espinha dorsal do sucesso, serviços especializados e pesquisa da Fidelity, certamente continuará a estar na frente e no centro por muitos anos.

O que mais me impressiona na Fidelity é a sua motivação para continuar inovando e avançar em todos os seus produtos para oferecer a melhor experiência possível ao cliente. Eu também admiro o foco do corretor no valor, especialmente com seus esforços na área de execução de ordens. Para um corretor com mais de 17 milhões de clientes competindo com outras marcas, não há tempo para tirar o pé do acelerador.

Metodologia.

Para nossa revisão de corretor de ações de 2017, avaliamos, classificamos e classificamos dezesseis corretores on-line diferentes em um período de seis meses. No total, realizamos 349 testes de atendimento ao cliente, coletamos 5.277 pontos de dados e produzimos mais de 40.000 palavras de pesquisa. Como nós testamos.

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